Закон обязывает банки отслеживать все переводы более чем на 600 тысяч рублей, но сумма — это далеко не главный критерий, по которому перевод может считаться подозрительным, рассказала эксперт-аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.
Переводы обычных граждан могут отслеживаться банками по нескольким причинам, отметила эксперт. Первая причина — противодействие легализации доходов, полученных преступным путем. Вторая — защита от финансовых мошенников, и третья — требования банковских систем безопасности.
В рамках «антиотмывочной» системы банки могут заинтересоваться переводами на сумму более 100 тысяч рублей в день и 1 млн рублей в месяц. Также им покажется подозрительным, если выполняется более 30 операций в день и если между зачислением и списание средств проходит 1 минута и менее, сообщила эксперт.
«В случае с отслеживанием переводов без добровольного согласия четких границ и параметров нет, в этом случае банки ориентируются скорее на нехарактерность для конкретного клиента объема или частоты операций или мобильной (сотовой) активности, а также на то, “засветился” ли ранее получатель перевода в мошеннических операциях. На противодействие мошенничеству в том числе направлены и собственные антифрод-системы банков», — добавила Бочкина.
Кредитные карты с беспроцентным периодом на переводы
- «Платинум» от Т-Банка, беспроцентный период до 55 дней
- Alfa Travel от Альфа-Банка, беспроцентный период до 60 дней
- «#120наВСЁ Плюс» от Росбанка, беспроцентный период до 120 дней
- «Универсальная карта» от Азиатско-Тихоокеанского банка, беспроцентный период до 212 дней
- «Карта возможностей» от ВТБ, беспроцентный период до 200 дней
Какая сумма перевода считается подозрительной Тема дня Какая сумма перевода считается подозрительной 19.09.2024 16:01
Новые инвестиции в СберБанке — это обновленные и актуализированные финансовые продукты и услуги, которые банк предлагает своим клиентам для инвестирования. С каждым годом СберБанк вводит новые инструменты для частных инвесторов, чтобы предоставить более гибкие и выгодные возможности для заработка. Эти инструменты включают в себя инновационные решения на фондовых рынках, новые паевые инвестиционные фонды (ПИФы), а также обновленные условия для работы с акциями, облигациями и другими активами.
Преимущества новых инвестиций в СберБанке:
-
Широкий выбор инструментов: Новые инвестиционные продукты СберБанка предлагают более разнообразные инструменты, позволяющие инвестировать в различные отрасли и активы.
-
Налоговые льготы: Возможность использования ИИС и других налоговых выгод для увеличения доходности.
-
Доступность и удобство: Инвестиции через СберБанк можно контролировать через удобные онлайн-платформы, такие как СберИнвестор, с аналитикой и поддержкой.
-
Безопасность и надежность: СберБанк — это стабильный и надежный финансовый институт, что дает уверенность в защите ваших средств.
-
Поддержка экспертов: Возможность получить консультации от профессионалов в области финансов и инвестиций.
